На прошедшей неделе председатель ФРС США Бен Бернанке заявил, что новой депрессии не будет, «зеленые ростки» восстановления уже видны, а с начала 2010 года американскую экономику ожидает рост. Однако позитивные заявления Бернанке и даже решение ФРС выкупить у правительства краткосрочные облигации на беспрецедентную сумму в 300 млрд долларов могут потонуть в шуме и криках скандала вокруг выплаты страховым гигантом America Insurance Group (AIG) 165 млн долларов бонусов менеджерам отдела финансовых продуктов. Тем самым, которые в прошлом году чуть не разорили компанию.
15 марта председатель Бернанке появился в программе «60 минут» на телеканале CBS. Это был рискованный шаг — второй раз за всю историю ФРС ее председатель выступал по телевидению. В первый раз в 1987 году это сделал Алан Гринспен. Тогда результат оказался плачевный, через несколько дней после выступления Гринспена американские рынки рухнули. На этот раз результат может оказаться вообще никакой.
Интервью Бернанке было оптимистичным. Он заявил, что ростки оживления экономики уже видны, выделенные правительством 500 млрд долларов стабилизировали ипотечный рынок, кредитование экономики растет, а в 2010 году американскую экономику и вовсе ожидает оживление. Бернанке предсказал, что ни один крупный банк больше не обрушится, и заявил, что, если бы не вмешательство американских властей в сентябре прошлого года, мировую экономику неминуемо постиг бы финансовый коллапс. Теперь, по словам Бернанке, многое будет зависеть от восстановления банковской системы страны. Для этого, по словам Бернанке, важно наличие «политической воли».
Однако самым важным оказался не этот фрагмент интервью, а совсем другой. Без дополнительных вопросов со стороны интервьюера Бернанке вдруг заявил, что начиная с августа 2008 года «несколько раз бросал телефонную трубку» при обсуждении плана финансовой помощи страховому гиганту AIG. Таким образом председатель ФРС в одночасье присоединился к хору американских политиков, страшно недовольных поведением крупнейшей страховой компании США. Дело в том, что AIG как раз и подрывает столь необходимую для спасения банковского сектора «политическую волю»: американским банкам нужны бюджетные вливания, а поведение AIG активно продемонстрировало, как именно они ими распоряжаются.
Скандал вокруг AIG начался на прошлой неделе, когда выяснилось, что руководство компании 13 марта санкционировало выплату менеджерам и сотрудникам отдела финансовых продуктов, чья рискованная игра на финансовых рынках в прошлом году заставила правительство влить в AIG около 170 млрд долларов — крупнейший пакет финансовой помощи, предоставленный американским правительством финансовым компаниям и банкам.
Объемы выплат колебались от 1000 до 6,5 млн долларов. 73 злополучных финансовых менеджера получили по 1 млн долларов. При этом 80% акций AIG в настоящее время принадлежат американскому правительству, то есть налогоплательщикам, а главный управленец компании Эдвард Лидди получает символическую зарплату в 1 доллар.
Как только новости о столь расточительных выплатах вознаграждений управленцам компании, которая фактически находится под управлением правительства, достигли ушей республиканских членов сената и конгресса, те не замедлили обрушиться с жестокой критикой на министра финансов США Тимоти Гайтнера. По их словам, он давно знал о выплате неоправданных бонусов, но ничего не сделал, чтобы ее предотвратить. Следующим в списке обвиняемых чуть ли не в растрате стал сам президент Обама. Ключевым словом республиканской риторики стало слово «гнев».
Заявления Гайтнера и представителей администрации президента о том, что о предстоящих выплатах им стало известно всего за три дня до их осуществления, то есть 10 марта, не помогли. За несколько часов до появления Бернанке в телеэфире двум ведущим советникам президента Обамы по экономике, Лоуренсу Саммерсу и Кристине Ромер, пришлось публично оправдываться за решение правительства выделить компании еще 30 млрд сверх 143 млрд долларов, выплаченных в прошлом году. Дело в том, что деньги ушли в компанию всего за 11 дней до выплаты злосчастных бонусов. На этом фоне заявления Бернанке прозвучали как одобрение политики администрации Обамы по спасению банковского сектора.
Однако республиканцев было уже не остановить. Для расследования дела с бонусами был сформирован специальный комитет конгресса. Первое публичное слушание было назначено на прошедшую среду. К делу подключился генеральный прокурор штата Нью-Йорк Эндрю Куомо. Он уже расследует дело о выплате бонусов сотрудника Merrill Lynch и даже добился в суде отмены запрета на разглашение информации о том, кто из сотрудников этого рухнувшего банка сколько денег получил. Ведь спасение этого инвестиционного банка тоже производилось за государственный счет. Куомо потребовал от Лидди раскрыть имена тех, кто получил бонусы.
Конгрессмены-демократы присоединились к хору критиков и даже внесли предложение обложить бонусы, выплачиваемые менеджерам компаний, получивших бюджетные деньги, 90-процентным налогом. Президент Обама был вынужден заявить, что несет за происшедшее личную ответственность, «разгневан» действиями руководства AIG и уже дал министру финансов Гайтнеру указание предпринять все законные меры для возврата выплаченных сумм. Но и это не сработало.
Республиканские сенаторы один за другим делали заявления для прессы, подогревая гнев простых американцев по отношению к финансистам AIG. Некоторые стали призывать к отставке министра финансов Тимоти Гайтнера. Во вторник консервативный таблоид New York Post вышел под заголовком «Не так быстро, жадные ублюдки!», набранным жирным шрифтом на первой полосе. Менеджерам и даже простым сотрудникам AIG стали поступать телефонные звонки и письма с угрозами. Автор одного из электронных писем написал, что «менеджеров AIG и членов их семей нужно удавить струной от пианино». Письмо имело явный антисемитский подтекст, намекая на казнь, широко распространенную в нацистской Германии.
В среду состоялись публичные слушания, на которых гвоздем программы стал допрос управляющего AIG Эдварда Лидди. Однако результаты допроса оказались совсем не такими, как ожидали республиканцы. Никаких откровений, компрометирующих администрацию Обамы, Лидди не сделал. Он заявил, что выплата бонусов была предусмотрена трудовыми договорами сотрудников подразделения финансовых инструментов, заключенными еще в 2008 году.
Согласно этим договорам размер бонусов должен был быть не ниже уровня 2007 года, когда отдел показал прекрасные результаты, играя на растущих финансовых рынках. Самому Лидди, назначенному в компанию в сентябре прошлого года, вместе с предоставлением компании финансовой помощи, не оставалось ничего другого, как исполнить эти соглашения. В противном случае менеджеры отдела получили бы свои деньги через суд. Кроме того, проблема осложнялась еще и тем, что само отделение расположено в Лондоне, а большинство его сотрудников — граждане Великобритании.
Однако после того как в Штатах разыгрался скандал, заявил Лидди, он обратился к тем, кто получил больше 100 тыс. долларов, с просьбой вернуть хотя бы половину денег. Фактически это всё, что мог сделать в такой ситуации Лидди. И надо сказать, что менеджеры-неудачники правильно поняли призыв босса: многие пожелали вернуть все 100% полученного. Назвать имена получателей бонусов Лидди отказался, ссылаясь на угрозы, поступившие в адрес компании. И такое заявление имело под собой немалые основания — в перерыве слушаний в зал ворвались несколько человек в майках с надписями «AIG под суд». Заседания комитета еще продолжатся. Конгрессмены намерены выслушать министра финансов Гайтнера и председателя ФРС Бернанке. Однако, похоже, выступление Лидди слегка остудило страсти.
В результате оказалось, что в своем полемическом задоре республиканцы оказались левее президента Обамы, которого сами они называют социалистом. Требуя отставки Гайтнера, они фактически обвиняли его и всю администрацию президента Обамы в том, что те не смогли отказаться от исполнения законных контрактов, заключенных задолго до кризиса. Между тем подобная политика идет вразрез с консервативным уважением к частной собственности и незыблемости контракта, которые пропагандирует Республиканская партия.
По мнению ряда аналитиков, призывы республиканцев вовсе не платить бонусы менеджерам компаний, получающих господдержку, на том основании, что в условиях кризиса это выглядит аморально, вовсе не вселяют в инвесторов доверие к американскому рынку. А уж проклятия по адресу «жадных ублюдков» со стороны лоббистов крупных банков и корпораций смотрятся и вовсе дико.
Похоже, что республиканцы, единогласно голосовавшие против плана Обамы по вливанию в экономику около 1 трлн долларов, готовы на всё, лишь бы настроить общественное мнение против новых вливаний в банковский сектор американской экономики, на которые администрация Обамы намерена попросить у конгресса еще около 750 млрд долларов. Республиканцы уже заявили, что не поддержат никаких дальнейших финансовых вливаний в американскую экономику. Определенного успеха они уже добились — сейчас лишь 48% американцев поддерживают предоставление частным компаниям и банкам финансовой помощи за счет бюджета. Видимо, альтернатива массированному вливанию денег в экономику — массовые банкротства и усиление кризиса — республиканцев не пугает.
Между тем объектов для республиканского гнева только прибавляется: в среду, 18 марта, Федеральная резервная система приняла решение влить в экономику еще около триллиона долларов. 300 млрд долларов пойдут на выкуп 10-летних казначейских обязательств США, а около 750 млрд долларов — на приобретение ипотечных облигаций. Фактически эти деньги ФРС просто напечатает. Рынки отреагировали на эту новость достаточно спокойно: снижение американских индексов на торгах 19 марта колебалось в районе 1% и менее. Казначейские обязательства подорожали, а доллар, как и ожидалось, подешевел по отношению к евро и японской иене. Некоторые аналитики уже обвинили Бернанке и администрацию Обамы в том, что в стремлении разрешить оживить кредит они только раскрутят маховик инфляции.
При этом самих финансистов полемика между демократами и республиканцами на тему, стоит дать им еще денег или нет, совершенно не интересует. В четверг, 19 марта, стало известно, что Citigroup, один из крупнейших банков США, получивших госпомощь, намерен провести в своем главном офисе ремонт на 10 млн долларов, «чтобы уменьшить офисы главного менеджмента компании». Похоже, конгрессмен-республиканец Пол Ходес, назвавший AIG аббревиатурой от «надменности, некомпетентности и жадности» (Arroghance, Incompetence, Greed), был прав.
